
济安金信基金评价中心作为2010年首批获得独立第三方公募基金公开评级资质的评级机构,经过多年来公募基金评级业务的实践与探索,秉着科学严谨、维度全面、客观公正的原则,具有覆盖基金产品、基金公司以及基金经理三个维度的公募基金评级体系。
对于基金产品进行评价时,在基金产品合规和守约的基础上,评价过程遵循严格的基金分类进行类内评级,充分考虑各类基金不同的风险收益特征,从基金的盈利能力、抗风险能力、业绩稳定性、选股择时能力、基准跟踪能力、超额收益能力和整体费用等七个方面,对基金产品进行综合评价。
在对基金公司进行评价时,济安评级同样采用类内评级,并且评价过程中除了各类基金的核心考察指标还独创性地加入了规模适度性以及业绩比较基准偏离指标,从而对基金管理公司的整体规模适度性和产品投资风格漂移提供了评价方案。
济安金信对货币型基金的评价包括盈利能力、业绩稳定性两个方面。其中评价指标包括阶段收益率、收益率高于同类平均数的月数/总月数、影佳偏离度惩罚因子。
从货币型基金产品中被评为济安五星基金的次数来看,国金金腾通货币A历史被评为五星基金的次数高达17次,该基金已成立7年;其次为广发货币B 、南方现金增利货币B、汇添富全额宝货币、鹏华添利宝货币均为16次。最近八个评级期均被评为济安五星基金共8只,分别为易方达现金增利货币、平安财富宝货币、国投瑞银钱多宝货币、国金众赢货币、天弘弘运宝货币、鹏华添利宝货币、建信现金增利货币、建信现金添益交易货币、博时合惠货币、永赢天天利货币。
截止2020年二季度,货币型基金获得五星评级总次数 (TOP 22)
基金代码 |
基金名称 |
五星次数 |
000540 |
国金金腾通货币A |
17 |
000397 |
汇添富全额宝货币 |
16 |
001666 |
鹏华添利宝货币 |
16 |
202302 |
南方现金增利货币B |
16 |
270014 |
广发货币B |
16 |
000905 |
鹏华安盈宝货币 |
15 |
001234 |
国金众赢货币 |
15 |
202301 |
南方现金增利货币A |
15 |
270004 |
广发货币A |
15 |
340005 |
兴全货币A |
15 |
000759 |
平安财富宝货币 |
13 |
000836 |
国投瑞银钱多宝货币A |
13 |
000837 |
国投瑞银钱多宝货币I |
13 |
000343 |
华夏财富宝货币A |
12 |
000493 |
南方现金通货币A |
12 |
000494 |
南方现金通货币B |
12 |
000495 |
南方现金通货币C |
12 |
000662 |
银华活钱宝货币F |
12 |
000719 |
南方现金通货币E |
12 |
002758 |
建信现金增利货币 |
12 |
003022 |
建信现金添益交易货币A |
12 |
511660 |
建信现金添益交易货币H |
12 |
作为基金行业发展的一把尺、一面镜,济安金信基金评价业务推出十年来,孜孜不倦地追求真实客观地反映基金管理人、基金产品的投资运作情况并做出客观中立的评价。这一过程中,从基础数据库的搭建,评价机制的建立到评价结果的应用,都对行业发展和投资者选择基金发挥了正面的作用。未来,济安金信基金评价中心将始终保持专业、独立的精神,为推动基金行业健康生态的建立贡献自己的力量。