（1）基金分类及相关评价维度　

　　根据我国2003年颁布的《证券投资基金法》的规定，我国的公募基金全部是契约型基金。遵守各种法律法规的规定和基金契约的约束是基金运作的两个刚性约束，济安评级将基金分为货币型、纯债、一级债、二级债、股票型、混合型、封闭式、指数型和QDII九种类型。　　

　　上述九类基金的评价维度分别如下：　　
　　货币型基金以活期存款为绝对基准，依次考察盈利能力和业绩稳定性，尤其是影价偏离度；
　　纯债基金以定期存款为绝对基准，依次考察盈利能力和业绩稳定性；
　　一级债基金的主要收益来自新股认购，同上依次考察盈利能力和业绩稳定性；
　　二级债基金可以参与二级市场投资，除考察盈利能力和业绩稳定性外，增设抗风险能力；
　　股票型基金以大盘指数为相对基准，依次考察盈利能力、抗风险能力和选股择时能力，重在价值投资；
　　混合型基金可以在股票和债券两大类资产之间灵活配置，除考察盈利能力、抗风险能力、选股能力外，重在考察择时配置能力；
　　封闭式基金类似股票型基金，但因无赎回压力，故考察盈利能力、抗风险能力、选股能力之外，择时能力亦应考察；
　　指数型基金以复制标的被动投资为主，故考察基准跟踪能力、超额收益能力和整体费用；
　　QDII基金以海外市场为目标，故依次考察盈利能力、抗风险能力和业绩稳定性。

（2）基金评价因素及其具体指标

　　评价工作是基于本公司独立设计开发的“济安金信基金综合评价系统”实现的。

（3）基金评价指标的相关性检验

　　基于基金分类，建立基金评价体系是一项严谨的、细致的、科学的系统工程。济安评级在评价维度、数据处理、指标模型、计算方法、指标检验准则、指标权重、维度权重、评价维度检验准则、评价体系检验准则等方面进行了一系列实证研究。

（4）其他说明

表-5：星级比例

（5）基金评级应用的分类方法和标准

　　（1）货币型基金：仅投资于货币市场工具的，为货币型基金。
　　（2）纯债基金：是指投资对象仅限于固定收益类金融工具，不参与股票投资的债券基金。
　　（3）一级债基金：是指可参与一级市场新股申购，可持有因可转债转股所形成的股票，股票派发或可分离交易可转债、分离交易的权证等资产的债券基金。
　　（4）二级债基金：是指可适当参与投资二级市场股票以及中国证监会允许基金投资的权证等其它金融工具，也可参与一级市场新股申购的债券基金。
　　（5）混合型基金：是指依据为基金招募说明书和更新招募说明书基金股票投资比例下限，股票投资比例上限低于百分之六十且股票投资比例下限高于百分之二十为混合型基金。
　　（6）股票型基金：基金招募说明书和更新招募说明书基金股票投资比例下限，股票投资比例下限高于百分之六十的非指数基金为股票型基金。
　　（7）封闭式基金：是指采用封闭式运作方式的基金，封闭式基金又分《证券投资基金运作管理办法》实施前成立的老封基和创新型封基两种。创新类封闭式基金中，仅有针对折价率有“救生艇条款”的，归入到封闭式基金。有锁定期的、分级的、以固定收益类为主要投资对象的，按照开放式基金进行分类。
　　（8）指数型基金：是指完全被动投资、复制指数的基金、ETF及ETF联接基金，而指数增强型基金归入到股票型基金。
　　（9）QDII基金：是指根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》募集设立的基金。